FATF מזהירה על עליית הסיכונים הקשורים למימון בלתי חוקי הקשורים למטבעות דיגיטליים

Friday 17 July 2026 - 13:30

הקבוצת הפעולה הפיננסית (FATF) הזהירה כי פושעים מנצלים יותר ויותר את הפערים הרגולטוריים בתחום הנכסים הווירטואליים כדי להעביר מיליארדי דולרים במימון בלתי חוקי באמצעות מטבעות דיגיטליים, מה שמדגיש את המורכבות הגוברת של פשיעה פיננסית בכלכלה הדיגיטלית.

בסקירה האחרונה שלה על נכסים וירטואליים ומימון בלתי חוקי, אמרה המפקחת הבינלאומית שממוקמת בפריז כי הפשעים הקשורים למטבעות דיגיטליים הפכו למתוחכמים יותר בשנה האחרונה. ארגוני פשיעה משתמשים בטכניקות מתקדמות כדי להסתיר עסקאות, מה שמקשה על רגולטורים, מוסדות פיננסיים וספקי שירותי מטבעות דיגיטליים לזהות ולהפריע לפעילויות פיננסיות בלתי חוקיות.

על פי הדו"ח, רשויות ברחבי העולם ממשיכות להתמודד עם אתגרים משמעותיים במעקב אחרי כספים הקשורים להונאות השקעה, רשתות הונאה מקוונות, ופעולות הלבנת הון המבוצעות באמצעות נכסים דיגיטליים. ההתרחבות המהירה של שוקי המטבעות הדיגיטליים הגדילה את הצורך בכלים חזקים יותר למעקב ושיתוף פעולה בינלאומי יותר אפקטיבי.

ה-FATF ציינה גם את ההתקדמות ההדרגתית ביישום ההמלצות שלה על נכסים וירטואליים. נכון לאפריל 2026, 51 מתוך 149 תחומי שיפוט שנבדקו נחשבים ברובם לעומדים בדרישות הארגון, המייצגים כ34%, בהשוואה ל29% שנה קודם לכן.

למרות שיפור זה, הארגון הדגיש כי מדינות רבות עדיין מתקשות להפוך הערכות סיכון לצעדי אכיפה מעשיים המסוגלים למנוע פשיעה פיננסית הקשורה לנכסים דיגיטליים.

הדו"ח הדגיש גם את השימוש הגובר בסטייבלקוין על ידי קבוצות פשע. כמה רשתות בלתי חוקיות פיתחו ככל הנראה את האקוסיסטם הסטייבלקוין שלהן, מה שהופך את העסקאות לעמידות יותר בפני הקפאות נכסים, החרמות ופעולות אכיפה אחרות.

ה-FATF סיכמה כי ההתפתחות המהירה של הפיננסים הדיגיטליים דורשת תיאום בינלאומי חזק יותר, פיקוח רגולטורי משופר, ואימוץ רחב יותר של תקני הלבנת הון. היא הדגישה כי ממשלות ובעלי עניין מהסקטור הפרטי חייבים להמשיך לעבוד יחד כדי להבטיח שהחדשנות הטכנולוגית בשירותים פיננסיים לא תנוצל למטרות בלתי חוקיות תוך שמירה על הצמיחה הלגיטימית של תעשיית הנכסים הדיגיטליים.